Цена блока 2000 руб в месяц!
Главная Сделать стартовой Добавить в избранное Карта сайта Написать письмо Справочная информация
юридический портал екатеринбурга
Портал юридических услуг
Екатеринбург
 

[Каталог]
каталог фирм
добавить фирму
изменить данные

 
[Объявления]
каталог объявлений
подать объявление
платные объявления
 
[Работа]
все предложения
добавить резюме
добавить вакансию
 
[Реклама]
наша ссылка
сделать заказ
обмен ссылками
 
     
поиск фирмы
поиск объявления
поиск работы
реклама
 



Авторизация
Здравствуйте, гость.

Информация
Информация

Материалы

Правомерны ли требования банка?

На днях мне из банка пришло письмо, копию которого прилагаю. Правомерны ли требования банка, учитывая, что речь идет о зарплатной карте, которую мне выдали на основном месте работы? Каковы должны быть мои действия?

На вопрос отвечает Калашников М.И., юрист

Рассылка писем, подобных тому, которое вы получили, предусмотрена Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Закон), в соответствии с которым банки наделены достаточно широкими полномочиями. Если банк посчитает операцию сомнительной, он имеет право не только запросить подтверждающие документы, но и сообщить об операции заинтересованным лицам (перечня которых в Законе, кстати, не предусмотрено) и самостоятельно принять решение о блокировке счета. Так что «письмо счастья» с просьбой уточнить источник дохода, полученное вами, – это, пожалуй, один из наиболее вежливых способов контроля.

Обычно договоры банка с работодателем на обслуживание «зарплатных» карт учитываются в системе внутреннего контроля банка, и транзакции по ним не отслеживаются. Но любая система может дать сбой – и в результате расчета по заработной плате компании становятся предметом мониторинга. Даже если по карте не было крупных транзакций (в соответствии с Законом – от 600 000 руб.), у банка есть право запросить подтверждение и по меньшим суммам (от 30 000 руб.).

Если ваша «зарплатная» карта используется по прямому назначению, вам следует связаться с банком и последовать инструкции, приведенной в письме, либо связаться с начальником службы внутреннего контроля банка и сообщить о том, что вы являетесь работником компании, которая заключила с банком договор на «зарплатное» обслуживание. Как правило, этого бывает достаточно.

Если же на вашу карту поступали платежи от других организаций или частных лиц, в банк следует предоставить документы, подтверждающие законность данных операций. Если речь идет о заработной плате, выплаченной не по основному месту работы, следует предоставить справку о доходах по форме № 2-НДФЛ. При получении доходов из иных источников, например, платежей за аренду недвижимости, необходимо предъявить договор аренды или найма помещения, который можно оформить через агентство недвижимости Домус финанс.


назад в раздел


Эксперт недели

Лучший юрист
Макарова Надежда Петровна
Оценка эксперта:21

эксперты юридических фирм
Эксперт недели

Лучший аудитор
Зылева Светлана Александровна
Оценка эксперта:70

эксперты аудиторских фирм
Правовые обзоры

СПС "КонсультантПлюс"

Правовые новости для
юриста:
Выпуск от 24.05.17
Выпуск от 23.05.17
Новые документы для бухгалтера:
Выпуск от 22.05.17
Выпуск от 21.05.17
  все обзоры>>>
Информация
Яндекс.Метрика Индекс цитирования
яндекс Rambler's Top100
Портал юридических услуг создан при поддержке интернет-студии IT Cloud Екатеринбург, 2016 год. Политика конфиденциальности.

Юридические услуги в Екатеринбурге
Поделиться: